2025年6月26日下午，由人身保险从业人员资格考试项目（CICE项目）承办单位广州信平主办的“‘报行合一’背景下保险渠道重构与未来走向”同业交流会在北京成功举行。来自30余家寿险公司个险、银保、团险、经代、互联网等渠道的80多位伙伴齐聚一堂，与特邀嘉宾北京大学应用经济学博士后、教授，国务院发展研究中心金融研究所保险研究室原副主任朱俊生教授围绕保险营销全渠道转型展开深度探讨，为行业高质量发展提供专业洞察。

廿载积淀，赋能行业发展

会议伊始，CICE项目组回顾了项目二十余年的发展历程与卓越成就。CICE项目始终致力于构建科学、规范的知识体系和职业标准，已经成为国内权威的人身保险专业认证体系，打造了覆盖人身保险全产业链的专业人才培养平台，通过 “资格认证 + 体系化培训 + 教育创新”三位一体模式，为行业持续输送高素质专业人才，其对中国保险业专业化、规范化、标准化发展的基石作用获得与会嘉宾的一致认可。面对 “报行合一” 带来的渠道转型需求，CICE项目将进一步优化课程体系，强化银保合规销售、个险顾问式服务、团险方案定制等领域的能力培养，为行业输送更多适应新趋势的专业力量。

聚焦新政：“报行合一”下的渠道价值重塑

本次会议的核心环节是朱俊生教授带来的主题分享 《保险渠道的价值重构与未来》。朱教授立足新政背景，分渠道深度剖析了寿险行业的转型路径与发展趋势：

（一）银保渠道：从规模导向到价值引擎

朱教授指出，“报行合一”推动银保渠道从单纯追求保费规模转向构建真正的价值创造能力。新政重塑了银行与险企的合作模式，促使双方从“手续费驱动”转向围绕客户真实保障需求提供长期规划解决方案，实现银行、险企与消费者的三方共赢，银保渠道正迎来高质量发展的关键机遇期。

（二）个险转型：从人海模式到质效驱动

面对新政，个险渠道必须加速由依赖人海战术向提升队伍专业质效转型。朱教授强调，强化代理人作为专业顾问的角色定位、提升精细化服务能力和长期客户经营能力，是未来个险发展的核心。 

（三）团险发展：从边缘补充到重要支柱

朱教授认为，团险业务需突破传统认知，从企业福利的“边缘补充”角色跃升为满足企业多元化员工福利与风险管理需求的“重要支柱”。关键在于深化客户需求洞察能力，提供高度定制化的综合解决方案。

（四）专业中介：从通道依赖到价值共建

对于经代等专业中介渠道，新政将推动其摆脱简单的“销售通道”定位，转向与保险公司深度合作，共同创造客户价值。中介机构需强化专业咨询能力和服务附加值，实现与险企的价值共建。

（五）互联网保险：从流量驱动到价值经营

朱教授分析，互联网保险同样面临转型，需从过去依赖流量红利转向深耕用户价值和精细化运营，探索可持续的价值经营模式。

把握机遇，共绘新篇

最后，朱俊生教授就“报行合一”背景下如何把握寿险新定位的发展机遇进行了总结。他强调，各渠道需深刻理解新政内涵，拥抱变革，将合规要求内化为高质量发展的动力，聚焦专业能力提升、客户需求深耕与服务模式创新。

朱教授的分享内容翔实、见解深刻，引发了与会者的强烈共鸣。在互动环节，各渠道代表围绕新政落地的实务挑战、转型策略及人才需求等热点问题踊跃提问，与朱教授展开了热烈而富有成效的交流。

凝聚共识，携手前行

未来，无论是银保渠道的“产品+服务”一体化方案，还是个险团队的财富规划能力，亦或互联网保险的智能风控体系，均需以专业化为根基——这不仅是应对监管政策的必然选择，更是满足客户全生命周期保障需求的核心路径。当行业告别“费用竞争”转向“专业致胜”，专业化终将成为驱动保险行业可持续发展的核心引擎。

本次CICE项目同业交流会，在行业变革的关键时期，为全渠道从业者搭建了深度交流与思想碰撞的平台。与会者一致认为，在“报行合一”引领的新生态下，深化专业能力、坚守合规底线、创新服务模式是各渠道可持续发展的基石。CICE项目将继续发挥其专业平台优势，携手行业同仁，共同推动中国保险业向更高质量、更高效率、更可持续的未来稳健迈进。